Нужно деньги под залог

Содержание:

Сайт для тех, кому срочно нужен кредит.

3 способа быстро получить деньги под залог квартиры

Многие банки быстро дадут вам 100 000 рублей даже без подтверждения доходов, но взять в долг действительно крупную сумму реально только под залог квартиры или другой ликвидной недвижимости. Мы знаем три места, в которых можно оформить заявку на залоговый кредит и получить деньги всего за 1 день.

Срочные кредиты под залог квартиры

* В процентах от стоимости залоговой недвижимости.

Компания «Гринфинанс» работает только в Москве, Восточный экспресс банк и Совкомбанк имеют отделения по всей России. В каждой из организаций действуют собственные условия кредитования, но их объединяет главное – быстрое оформление ипотечной сделки и выдача наличных практически в день вашего первого визита.

«Гринфинанс» (Москва) – займы под залог недвижимости в день обращения

  • Процентная ставка – от 1,5% в месяц.
  • Сумма – от 50 000 до 10 000 000 рублей.
  • Как быстро – за 1 день.
  • Регионы – Москва, Московская область.
  • Наиболее подходящее место для получения займа под залог квартиры в том случае, если деньги нужны прямо сейчас. Для рассмотрения заявки требуется всего три документа – паспорт, СНИЛС и свидетельство о собственности на недвижимость. Решение принимается почти моментально, а наличные выдаются сразу после оформления договора.

    Получить деньги в «Гринфинанс» можно без подтверждения дохода, без страхования и даже с плохой кредитной историей. Максимальная сумма займа – 10 000 000 рублей, но не более 80% от стоимости закладываемой недвижимости. Процентная ставка на уровне 1,5% в месяц.

    Банк «Восточный» – деньги под залог квартиры под 9,9%

  • Процентная ставка – от 9,9% годовых.
  • Сумма – от 100 000 до 15 000 000 рублей.
  • Срок – от 1 года до 15 лет.
  • Рассмотрение – от 15 минут до 4 дней.
  • Регионы – все регионы присутствия банка.
  • Один из лучших банков России в категории «срочные кредиты без справки о доходах и поручителей». Принимает заявки по паспорту, рассматривает их в течение одного дня и кредитует на сумму до 100% от оценочной стоимости объекта недвижимости.

    Стать клиентом «Восточного» могут работники по найму, владельцы бизнеса и индивидуальные предприниматели в возрасте от 18 лет. Банк принимает в залог квартиры, загородные дома и коммерческую недвижимость. Минимальный процент – 9,9% годовых.

    Совкомбанк – до 30 000 000 рублей под 14,99%

  • Процентная ставка – от 14,99% годовых.
  • Сумма – от 300 000 до 30 000 000 рублей.
  • Срок – от 1 года до 10 лет.
  • Рассмотрение – до 3 дней.
  • Совкомбанк выдает нецелевые кредиты под залог имеющейся недвижимости по ставке от 14,99% годовых. Размер ссуды ограничен планкой в 60% от цены квартиры или комнаты, принимаемой в качестве обеспечения.

    Подать заявку могут как студенты, так и пенсионеры – Совкомбанк работает с заемщиками в возрасте от 20 до 85 лет. Оценка платежеспособности и принятие решения занимает у банка три рабочих дня.

    ​Как взять деньги под залог автомобиля

    Если денег нет, но они очень нужны, можно взять кредит. Обычный потребительский. А если его не дают? Тогда можно заложить недвижимое или движимое имущество, например машину. Как это сделать?

    Получить деньги под залог автомобиля можно в банках, микрофинансовых организациях. И конечно, самые многочисленные игроки рынка займов под залог автомобиля — автоломбарды и компании так называемого обратного лизинга. На что следует обращать внимание при получении займа под залог автомобиля?

    Прежде всего стоит отметить, что все кредиторы делятся на две большие категории: те, которые предлагают заключить с клиентом договор кредита (или займа), и те, которые предлагают клиентам заключить с компанией договор купли-продажи автомобиля и договор лизинга.

    Банк: надежно, низкая ставка, сложно, долго.

    Банки дают довольно низкий процент по кредиту под залог автомобиля, но при этом пакет документов, требуемый для его получения, наиболее широкий.

    В ходе принятия решения о выдаче такого кредита банк попросит у владельца автомобиля его паспорт, паспорт самого автомобиля (ПТС), СНИЛС и полис обязательного страхования на автомобиль (ОСАГО). Также банк может потребовать предоставить справку по форме 2-НДФЛ и ряд других документов. Важно официальное трудоустройство заемщика. В ряде случаев может потребоваться поручитель. Рассматривать документы банк будет до нескольких дней.

    При принятии положительного решения о предоставлении кредита банк вносит данные ПТС в Реестр уведомлений о залоге движимого имущества, чтобы клиент за время пользования кредитом не мог продать машину.

    Вы подписываете с кредитной организацией договор кредитования и договор залога. В нем четко прописаны права и обязанности сторон, а также штрафные санкции за просрочку выплат по кредиту.

    1. Машина остается в собственности у владельца. Процентная ставка прописана в договоре.

    2. Банк одновременно с заключением договора выдает вам график платежей, в котором все прописано — сколько денег и в какой день вы должны внести на счет кредитной организации для погашения долга. Штрафные санкции за просрочку платежа по договору установлены законодательно. Если вы совсем не можете платить по кредиту, то ваше имущество — машину — банк изымает по решению суда.

    3. Весь срок действия договора хозяин может пользоваться своим автомобилем.

    Минусы:

    1. Решение о выдаче денег принимается относительно долго — хотя банки и декларируют выдачу денег за 2—3 часа, на деле одобрение заявки потенциального заемщика и выдача денег может занять до семи дней. И если семь дней — это верхний предел ожидания, то все же 2—3 дня на одобрение такого кредита надо заложить в свои планы.

    2. Если дело доходит до суда и клиент этот суд проигрывает — а иначе и быть не может, — кроме средств по кредиту, банк имеет право переложить на клиента и издержки по ведению судебного дела. Хотя бы сумму госпошлины и оплату услуг Федеральной службы судебных приставов (ФСПП).

    МФО: надежно, быстро, просто, автомобиль остается в пользовании владельца, ставка выше банковской.

    Классический заем в МФО (МФК, МКК) под залог автомобиля — это практически такой же договор кредита, что и в банке.

    Обращаясь за займом в МФО, нужно поверить наличие этой МФО в реестре МФО на сайте Банка России.

    Займы в МФО под залог автомобиля — это получение денег наличными, на банковский счет или карту за довольно быстрый срок — от часа до 12 часов. И выдаются они на основе договора займа и залога. Такие средства можно получить быстро и на любые цели — как для личных нужд, так и для поддержки и развития малого бизнеса.

    Например, в МФК «Столичный Залоговый Дом» (работает под товарным знаком CarMoney, сайт www.carmoney.ru) принимают решение за 15 минут.

    Нужны только три документа: паспорт заемщика, ПТС автомобиля и СТС. Сумма, которую может выдать компания, — от 75 тыс. до 1 млн рублей для физических лиц, до 3 млн рублей для юридических лиц. Компания выдает до 70% от среднерыночной стоимости автомобиля, средняя сумма займа — от 230 тыс. рублей. Заем можно оформить в любом из 1 300 офисов — партнеров компании в 56 регионах России.

    Плюсы — как уже сказано выше, быстрота принятия решения и выдачи денег, при этом сохраняется высокий уровень надежности, сравнимый с банком.

    С владельца автомобиля не требуют справок о доходах. Условия займа можно изучить до момента принятия решения о получении денег в долг (www.carmoney.ru).

    Так же как и банке, в CarMoney одновременно с заключением договора вам выдадут график платежей на весь срок займа, в котором все прописано: сколько денег и в какой день вы должны внести на счет организации для погашения долга. Четко прописываются и проценты за несвоевременное внесение платежей — не более 20% годовых от просроченной суммы платежа.

    Весь срок действия договора собственник может пользоваться своим автомобилем.

    В случае невыплаты суммы займа машина отчуждается у владельца только по решению суда. До суда компания предложит собственнику самостоятельно продать автомобиль и из полученных денежных средств погасить задолженность.

    Минусы. Заем в МФО — это более дорогие деньги, чем кредит в банке.

    Как правило, срок займа составляет не более года. Через год пользования займом вы должны его полностью погасить. Тогда можно будет взять новый заем. Лишь несколько компаний выдают длинные займы — до трех лет.

    К одной из них и относится CarMoney — здесь можно взять заем как на два, так и на три года, с возможностью досрочного погашения без штрафов.

    Классический автоломбард: быстро, просто, ставка выше банковской, нельзя пользоваться авто, есть риски.

    Договор займа в ломбарде подразумевает, что автомобиль ставится на стоянку ломбарда на весь срок займа — и пользоваться машиной человек не может. В ломбарде с клиентом подписывают договор займа, деньги, как правило, выдаются наличными в руки в кассе компании, машина помещается на крытую охраняемую стоянку (или в ангар).

    При подписании договора нужно проверить, если ли данный ломбард в списке ломбардов на сайте Банка России.

    Плюсы. По такому займу ставка ниже, чем по другим займам, — от 4% в месяц.

    Минусы. Машиной нельзя пользоваться, она остается в физическом залоге в ломбарде.

    Центробанк совсем недавно приступил к регулированию сектора ломбардов, поэтому четких правил работы на этом рынке нет, а все риски обращения в нечестный ломбард остаются на заемщике — собственнике автомобиля.

    Компании, предлагающие договор купли-продажи автомобиля и лизинга: быстро, дорого, высокий риск потери собственности, автомобиль остается в пользовании владельца без права собственности.

    Это самый тяжелый вариант финансовой кабалы, при котором вы можете потерять машину без суда и следствия. И одновременно самый дорогой.

    Компания, предлагающая такой заем, может действовать под видом любой организационно-правовой формы: ООО, МФО, ломбарды, ИП и др. Согласно 807-й статье Гражданского кодекса, между юридическим и физическим лицом может быть оформлен любой заем.

    В так называемых лизинговых компаниях, которые находятся через поисковики по запросу «займ под залог ПТС» и которые не имеют никакого отношения к классическому финансовому лизингу, у клиента потребуют заключить два договора: купли продажи автомобиля и договор обратного лизинга. Схема работает так. Компания выкупает ваш автомобиль — за сумму, которая нужна вам в долг. И тут же отдает машину вам в лизинг. Платежи за пользования займом оформляются как платежи за пользование машиной.

    Штрафные санкции за просрочку существенно выше, чем у всех других игроков рынка.

    Плюсы. Быстро. Через 15 минут после подписания договора уже можно получить деньги наличными в кассе или переводом на карточный счет. Никаких справок о доходе не требуется. Нужна лишь машина, ее владелец и ПТС.

    Минусы. Компания возьмет у вас ПТС автомобиля. Весь срок займа ПТС будет лежать в офисе компании. При этом по договору купли-продажи происходит переход права собственности в собственность лизинговой компании.

    Дорого. Ставка — от 96% годовых.

    Машина будет оборудована системой спутникового мониторинга — маячками — на случай угона. Зачастую компании делают это за счет клиента, включая стоимость оборудования маячками в стоимость займа. Часто такие компании просят от клиента второй ключ от машины.

    В случае просрочки выплат включается мощный «счетчик» штрафных санкций. Например, у некоторых компаний первые девять дней просрочки стоят 0,9% в день, а с десятого дня просрочки составят 5% в день. А это 1 825% годовых, и часто не на сумму просрочки, а на все тело долга. Разобраться, на какой платеж включаются санкции до подписания договора, нельзя — его же не выдают на руки до подписания, и все общение клиента и менеджера происходит лишь «на словах».

    Все это делается для того, чтобы в случае просрочки машину было легко изъять и продать. Для этого даже не надо обращаться в суд — так как она уже не принадлежит клиенту. А второй ключ нужен для того, чтобы просто не ломать и не менять замок автомобиля при его изъятии. По маякам отследили, где стоит машина, открыли вторым ключом дверь и уехали. И быстро продали. Закон в лице Гражданского кодекса на стороне такого кредитора.

    У каждого из возможных вариантов есть свои плюсы и минусы. Как бы срочно вам ни были нужны деньги, обязательно прочитайте документы, выберите несколько подходящих вариантов, еще раз оцените риски и только тогда заключайте договор. Тогда вы не только получите деньги, но и сохраните свою собственность.

    Как и где взять деньги в долг под залог недвижимости — 5 простых шагов + обзор ТОП-5 компаний-кредитодателей

    Вчера вечером ко мне зашла моя соседка Надежда. Обычно веселая и энергичная, в этот раз она выглядела подавленной. Как выяснилось, было от чего. Надина мама заболела, срочно нужна операция. Прогноз благоприятный, но оперироваться нужно в Германии. Разумеется, платно.

    Цена немалая, денег таких даже по всем родственникам не собрать. Есть дом в деревне, но его быстро и выгодно не продать.

    Выслушав соседку, я предложила взять деньги под залог того самого дома с большим участком в очень востребованном районе. Как оказалось, моя посетительница даже не знала о возможности такого кредита. Разъяснив Надежде подробно все тонкости его поиска и оформления, я подумала, что информация будет полезна многим.

    Я, Алла Просюкова — банковский специалист-практик, в своей новой статье расскажу о том, как и где, взять деньги в долг под залог недвижимости. В финале вас ждет актуальный авторский обзор лучших предложений от ведущих российских банков.

    1. Деньги под залог недвижимости — если срочно нужен займ

    К сожалению, жизнь устроена так, что возможности не всегда совпадают с потребностями. Хорошо если наша нужда, на которую сейчас нет средств, не критична и без нее можно обойтись. А если деньги нужны срочно, здесь и сейчас? Как быть, где взять?

    Выход есть! Быстро и на вполне приемлемых условиях можно получить деньги под залог квартиры, дома, любой ликвидной недвижимости.

    Основные плюсы залогового займа:

  • длительный срок кредитования;
  • крупная сумма;
  • сниженная ставка.
  • Такой заём хорош ещё и тем, что он нецелевой. Заемщик получает крупную сумму денег и тратить её по своему усмотрению.

    Марине Фроловой досталась в наследство однушка в центре Казани. Живи да радуйся!

    Однако квартира была в ужасном состоянии, требовался серьезный ремонт. Собственных средств не было, а значит, выход один — кредитование.

    Девушка рассматривала 3 вида займа:

    • потребкредит наличными;
    • целевой на ремонт;
    • нецелевой под залог недвижимости.
    • После первого ознакомления с условиями от ремонтного кредита пришлось отказаться из-за сложностей с подтверждением расходов.

      Для потребительского кредита наличными требовалась зарплата не менее 50 тыс. руб. по справке 2-НДФЛ. У Марины же официальный доход был около 35 тыс. руб ., следовательно вариант отпал сам собой.

      В итоге Фролова остановила свой выбор на получении денег под залог недвижимости.

      Банки готовы предоставить под ликвидную недвижимость кредит в размере до 70% от её оценочной стоимости. Величина варьируется в зависимости от кредитной политики финучреждения в этом вопросе.

      Есть в таких кредитах и свои минусы:

    • жесткие требования к залоговым объектам;
    • многоэтапный порядок оформления;
    • кредит погашают за счёт продажи залога, если заёмщик не выполнит кредитные обязательства.
    • 2. Кто дает деньги в долг под залог недвижимости

      Кредитованием сейчас занимаются банки, микрофинансовые организации (МФО), частные инвесторы.

      Мы выяснили, в чем основные плюсы и минусы каждого кредитора. Результат представлен в таблице.

      Плюсы и минусы кредитования под залог недвижимости в различных финорганизациях:

      Какой способ получения заёмных денег выбрать — решать вам.

      Я же лишь советую помнить: гарантией возврата этого долгосрочного кредита служит ваша недвижимость, порой единственная, в которой проживаете вы и ваши близкие.

      Хорошо все продумайте, решаясь заложить единственное жилье

      Принимайте взвешенное решение, оцените свои реальные возможности с учетом перспектив!

      3. Какую недвижимость берут под залог

      Чтобы желание получить займ стало реальностью, нужно быть в курсе того, какая недвижимость может стать залогом.

      Скажу сразу, к объектам предъявляются достаточно жесткие требования . Обо всем по порядку.

      В залог берут:

    • квартиры;
    • дома;
    • комнаты (не в общежитие);
    • доли в квартире или доме;
    • земельные участки;
    • коммерческую недвижимость.
    • Вся перечисленная недвижимость должна отвечать определенным требованиям:

      1. Ликвидность — не аварийная,не подлежащая сносу, с необходимыми коммуникациями.
      2. Не памятник архитектуры.
      3. Без обременений — арест, залог.
      4. Не служит спорным объектом.
      5. Находится в собственности залогодателя.
      6. Не имеет несовершеннолетних зарегистрированных, прописанных жильцов и собственников долей.
      7. Обладает подходящим «возрастом».
      8. Уверена, что все пункты понятны. Хочу пояснить лишь про «возраст» недвижимости — потенциального залога. Большинство кредитных организаций ограничивают принятие обеспечения в зависимости от года его постройки.

        Банки не заинтересованы в старых панельных и блочных домах

        Например, банки не принимают в залог недвижимость (блочную и панельную) построенную до 1975 года, так как такие объекты не подлежат страхованию.

        Если у вас нет подходящей недвижимости, но есть машина, то можно получить деньги под залог авто.

        4. Как взять деньги под залог недвижимости — 5 простых шагов

        Пошаговая инструкция составит чёткое представление о процессе получения кредита и снизит риск ошибок.

        Изучайте и пользуйтесь.

        Шаг 1. Выбираем кредитодателя

        Ранее я уже говорила о том, что залоговые кредиты выдают различные банковские/небанковские организации и даже частные лица.

        Наибольшие гарантии, и что немаловажно, прозрачные условия в рамках закона предоставляют банки.

        Принимая решение, нельзя руководствоваться лишь процентной ставкой .

        Необходимо подробно изучить все условия:

      9. наличие/отсутствие обязательного страхования;
      10. дополнительные комиссии;
      11. сроки;
      12. разрешено или запрещено досрочное погашение и т.п.
      13. Возможно, какие-то пункты будут для вас более значимыми.

        Выбирая займодателя, обращайте внимание на его рейтинг, репутацию, срок существования. Почитайте отзывы тех, кто уже кредитовался в отобранном банке.

        По возможности посетите банк-кандидат, пообщайтесь с кредитным консультантом, ознакомьтесь с шаблоном договора. По закону вы имеете право запросить печатный образец этого документа и показать его своему юристу для оценки ваших рисков.

        Хотя хочу сразу предупредить: некоторые банки могут отказать в просьбе, ссылаясь на внутренние регламенты кредитной организации.

        Шаг 2. Подаем заявку и ожидаем решения

        Определившись с окончательным выбором, ознакомившись с условиями, подавайте предварительную заявку.

        Сделать это можно:

      14. на сайте кредитодателя;
      15. лично в офисе банка;
      16. по телефону контакт-центра финорганизации;
      17. через кредитного брокера.
      18. После одобрения заявки с вами свяжется менеджер и подробно объяснит, какие документы следует подготовить, когда, в какое отделение подойти.

        Шаг 3. Подготавливаем документы

        У каждого банка свои требования к пакету документов на выдачу кредита .

        Вы просите деньги под залог недвижимости, а значит, кроме стандартных документов, банки потребуют документы на залоговый объект.

        Стандартные документы на заемщика (созаёмщика):

      19. анкета-заявление;
      20. 2-НДФЛ;
      21. копия паспорта с пропиской;
      22. копия трудовой книжки.
      23. Документы на недвижимость:

      24. выписка из ЕГРН;
      25. документы, подтверждающие возникновение права собственности (договор купли-продажи, дарения, мены, право на наследство и т.д.);
      26. отчет оценщика;
      27. техпаспорт;
      28. согласие на сделку супруга/супруги (при наличии), заверенное нотариусом;
      29. справки из ЖЭО.
      30. Если планируете получить деньги под залог дома, вам потребуется вся документация и на земельный участок.

        Подготавливая пакет, не забывайте, что некоторые документы имеют ограниченный срок действия . Оформляйте их в последнюю очередь.

        Шаг 4. Подписываем договор

        Документы представлены. Специалисты банка их проверили, дали положительное заключение. Следующий шаг — подписание кредитного договора.

        Читайте внимательно все пункты документа. Особое внимание обращайте на штрафные санкции, порядок расторжения или прекращения договора.

        Заёмщику важно знать полную стоимость кредита (основной долг+проценты+ расходы банка по обслуживанию кредита). Именно её вы в итоге выплатите банку.

        Если в договоре встретятся непонятные моменты, обязательно попросите кредитника все объяснить.

        Шаг 5. Получаем деньги и возвращаем ссуду

        Завершающий этап оформления — выдача денег. Банк перечисляет их на специально открытый для заёмщика счет. Как правило, к счету «привязывается» дебетовая пластиковая карта.

        При таком способе вы сможете при желании обналичить всю сумму сразу, либо использовать кредит частями по мере необходимости. Это удобно: не приходится думать о сохранности денег, при этом они всегда «под рукой».

        Получив деньги под залог недвижимости, знайте, что всё только начинается. Не забывайте про график платежей и строго его придерживайтесь.

        Если возникнут сложности с оплатой, сразу же сообщите в банк о своих затруднениях . Решение проблемы обязательно найдется. Например, оформление кредитных каникул.

        Предлагаю посмотреть полезное видео по теме.

        5. Где можно взять деньги под залог недвижимости — обзор ТОП-5 финансовых учреждений

        Принятие правильного решения зависит от многих факторов. Чтобы выгодно прокредитоваться, следует знать, в каких банках наиболее привлекательные условия.

        Я предлагаю обзор 5 финорганизаций с разнообразными кредитными продуктами, отличной репутацией.

        1) Совкомбанк

        Совкомбанк ведет свою историю с далекого 1990 года. Сегодня он занимает лидирующие позиции на кредитном рынке РФ.

        Кредиты, вклады, карточные продукты и услуги для бизнеса — сфера интересов Совкомбанка.

        Среди кредитных предложений достаточно востребован нецелевой заем под залог недвижимости. Большая сумма (до 30 млн руб. ), возраст заёмщика до 85 лет (на момент окончательной выплаты по кредиту), не требуется подтверждения дохода (2-НДФЛ) — отличительные особенности этого предложения.

        2) ВТБ Банк Москвы

        ВТБ Банк Москвы предлагает кредит наличными под ставку от 14, 5% с минимальными требованиями к заёмщику. Потребительский кредит с внушительным лимитом (до 3 млн руб. ) на срок до 60 месяцев станет хорошей альтернативой займам под залог недвижимости. Имеются особые условия для зарплатных клиентов, врачей, учителей, пенсионеров.

        Совсем недавно Банк Москвы был отдельным кредитно-финансовым учреждением. В мае 2016 произошло слияние с банком ВТБ. Еще больше предложений, качественных сервисов и конкурентоспособных услуг — результат этого мероприятия.

        3) Тинькофф Банк

        Тинькофф Банк — российская кредитная организация, полностью ведущая свою деятельность дистанционно.

        Предложения банка:

      31. кредит наличными;
      32. ипотека;
      33. дебетовые и кредитовые карты;
      34. вклады;
      35. продукты для инвестирования.
      36. Особо популярны у россиян кредитные карты с солидным лимитом, низкой процентной ставкой, высоким кэшбэком, дешевым обслуживанием и бесплатным оформлением.

        Кредитки Тинькофф Банка придутся кстати тем, кому нужна сумма до 300 тыс.руб. быстро, без залога и поручительств. Беспроцентный период до 55 дней — дополнительный бонус.

        4) Альфа-Банк

        Альфа-Банк известен качеством обслуживания, широкой линейкой банковских продуктов и услуг. Особого внимания заслуживают кредитные карты.

        Условия по карточным продуктам:

      37. беспроцентный период до 100 дней;
      38. годовое обслуживание от 490 руб. ;
      39. max лимит 1 млн руб .;
      40. отсутствие комиссии за снятие наличных;
      41. бонусы и скидки в компания-партнерах.
      42. Карты доступны совершеннолетним гражданам РФ с доходом от 5 тыс руб. онлайн либо в любом офисе банка по 2 документам (паспорт + любой другой документ потенциального заёмщика).

        5) Ренессанс Кредит

        Ренессанс Кредит — ещё одно банковское учреждение заслуживающие внимание тех, кому нужен кредит или кредитная карта.

        Кредитный лимит карты ограничен 200 тыс. руб. , выпуск и обслуживание бесплатные. Причем получить заветный пластик вы сможете уже в день обращения в ближайшем офисе. Заявка подается онлайн на сайте банка.

        Если нужна более крупная сумма денег, пользуйтесь кредитными предложениями.

        Как и обещала, предлагаю вашему вниманию обзор лучших кредитных предложений.

        Сравнение банков, предлагающих кредиты под залог недвижимости

        6. Как срочно получить деньги под залог недвижимости — 3 дельных совета

        Ускорить получение денег под залог недвижимости сложно — оформление такого кредита имеет определенный, достаточно унифицированный алгоритм. Скорость обработки зависит от многих факторов, порой неподвластных займополучателю.

        Тем не менее, я дам вам 3 полезных совета, которые сэкономят время и приблизят срок выдачи займа.

        Совет 1. Подготовьте документы правильно и заранее

        Когда деньги нужны срочно, важно без ошибок подготовить весь пакет необходимых документов.

        Для займов под залог недвижимости требуется расширенный пакет. Кроме сведений о заёмщике, кредитор обязательно затребует регистрационные бумаги на залоговый объект. Правильно и быстро сориентироваться в этом многообразии поможет очная консультация банковского специалиста .

        Вся необходимая документация имеет свои тонкости оформления, правила заверения, сроки действия. Чтобы не переделывать по сто раз то один, то другой документ советую подключить к процессу профессионального юриста. Лучше, чтобы он специализировался в области кредитования.

        Таких специалистов ищите в компании Правовед. К вашим услугам лучшие российские юристы.

        Неоспоримые преимущества сервиса:

      43. консультации в онлайн режиме;
      44. доступность 24 часа 7 дней в неделю;
      45. коллегиальное решение вопросов;
      46. гарантия качества;
      47. доступная стоимость услуг;
      48. решение любой сложности в течение 2-х часов.
      49. Большинство консультаций бесплатны, стоимость прочих в целом соизмерима с ценой чашки кофе. Клиент сам выбирает специалиста, наиболее полно отвечающего его запросу. При необходимости юристы Правовед не только проконсультируют, но и подготовят всю необходимую документацию.

        Совет 2. Берите деньги у частных инвесторов

        Максимально быстро выдают кредиты кредиторы-частники. О плюсах таких займов я уже писала выше — минимум документов от заемщика, легкость получения, низкий % отказа, лояльные условия.

        При этом кредит имеет и ряд недостатков:

      50. есть риск нарваться на мошенников;
      51. процентные ставки выше банковских;
      52. широкая шкала штрафных санкций;
      53. существует возможность потери имущества при наличии просрочек.
      54. Кроме залогового займа частники выдают деньги в долг под расписку.

        Совет 3. Выбирайте банк, разрешающий заемщику определять оценщика самостоятельно

        Один из обязательных документов при оформлении кредита — отчет оценочной компании об определении рыночной стоимости объекта залога.

        Многие банки принимают отчеты лишь аккредитованных ими оценочных фирм. Но есть и те, кто разрешает потенциальному заёмщику самостоятельно делать выбор. Это реальная экономия времени и денег.

        Обычно оценочный документ готовят 4-8 дней.

        Все зависит от 2 факторов:

      55. самого объекта (величина, удаленность и т.п.) ;
      56. загруженности исполнителя.
      57. Заказав отчет заранее, вы придёте к кредитору во всеоружии, с полным пакетом документов, получив в более короткие сроки окончательное решение и сами деньги.

        За счет более широкого выбора, несложно подобрать фирму-оценщика с более «мягкими» ценами без потери качества .

        7. Заключение

        Получить деньги под залог недвижимости гораздо проще, чем обычный займ, так как гарантом возврата займа выступает ликвидный объект.

        Такие кредиты выдают различные банковские/небанковские организации и частные инвесторы. Чтобы снизить риски, получить деньги под хороший процент, рекомендуем воспользоваться услугами банков.

        Вопрос к читателям

        А вы готовы заложить свою недвижимость, если срочно потребуется крупная сумма денег?

        Желаем вам взвешенных, продуманных решений и удачных сделок! Комментируйте статью, делитесь с друзьями в соцсетях. Встретимся в новых публикациях нашего онлайн-журнала!

        Оформляем кредит под залог недвижимости: что нужно знать?

        Хотите взять кредит, предоставив в качестве залога имеющуюся у вас коммерческую или жилую недвижимость? Существует несколько вариантов, как это сделать: можно обратиться в банк или микрофинансовую организацию, не стоит сбрасывать со счетов и возможность получить заем у частных кредиторов. Какой из способов окажется более удобным в различных ситуациях? Давайте взвесим плюсы и минусы каждого выбора.

        Банковский кредит под залог недвижимости

        Банки принимают в качестве обеспечения возврата средств не только квартиры или комнаты, но и загородные дома, гаражи и землю. Претендентам на выдачу займа придется изрядно потрудиться, собирая внушительный перечень необходимых для вынесения решения бумаг. Что еще потребуется подготовить перед подачей заявки на выдачу кредита, кроме действующего паспорта, техпаспорта на собственность и документа, доказывающего доход (например, справки 2-НДФЛ)?

      58. Документы, подтверждающие право собственности на заявленное имущество (это может быть договор купли-продажи, обмена, дарения, приватизации, наследования и так далее).
      59. Заверенный отчет оценочной организации.
      60. Выписка из Единого государственного реестра налогоплательщиков.
      61. Подтвержденное согласие супруга или заявление о том, что вы не состоите в браке, и брачный договор при его наличии.
      62. Следующим шагом станет страхование закладываемой квартиры, причем оплачивать его будете вы. От суммы, в которую оценит объект оценщик, напрямую зависит количество денежных средств, на которое вы получите право претендовать. Как правило, большинству заемщиков удается получить сумму, составляющую 60-80% от реальной цены квартиры, указанной в отчете профессионального оценщика. Чем объясняется такая существенная разница? Банк стремится обезопасить свои риски в случае необходимости продавать собственность при невыполнении должником взятых обязательств. Рынок не отличается стабильностью, и стоимость квартиры имеет все шансы уменьшиться через несколько лет, а данные меры предосторожности позволяют банку остаться в плюсе при любом раскладе.

        Перед подачей заявки убедитесь, что собрали полный пакет документов и оформили его необходимым образом. Нередко случаются ситуации, когда лицам, желающим оформить заем, не хватает какого-то одного документа или подписи, и банку приходится выносить отрицательное решение. Повторная подача документов и исправление допущенных ошибок влечет за собой ненужные денежные траты и растягивает процесс во времени. Кроме того, оплата страховки и услуг нотариуса тоже ложится на ваши плечи.

        Займы под залог недвижимости в микрофинансовых компаниях

        По закону МФО имеют право не только выдавать небольшие ссуды на потребительские нужды, но и оформлять залоговые займы, используя в роли обеспечения различные виды собственности. Чтобы взять деньги под залог недвижимого имущества в таких компаниях, обычно требуется меньше времени, чем при обращении в банк. Да и сам процесс подготовки документации в случае с микрофинансовыми организациями нередко оказывается менее хлопотным. Выдача банковской ссуды может растянуться на целый месяц, а в МФО весь процесс часто укладывается в недельный срок.

        И банки, и микрофинансовые компании солидарны в своей осторожности. Существует множество ситуаций, в которых и те, и другие откажут вам в выдаче денег. Перечень потенциальных «подводных камней» может включать в себя следующие условия:

      63. объект имеет несанкционированную перепланировку;
      64. одним из собственников или граждан, прописанных в доме или квартире, является несовершеннолетний ребенок, человек, лишенный дееспособности или пребывающий в местах лишения свободы;
      65. здание собираются сносить, в нем имеются разрушения или планируется капремонт и т.п.;
      66. документы, доказывающие право собственности, имеют ошибки или опечатки.
      67. Даже если вы обратитесь в МФО, специалисты компании с большой вероятностью сочтут необходимым проверить платежеспособность потенциального клиента. Возможно, вам придется доказать и отсутствие у вас непогашенной судимости.

        Ссуды под залог недвижимости, выдаваемые частными лицами

        Взять деньги в долг, являясь собственником недвижимости, можно и обратившись к частным кредиторам, практикующим подобные услуги. Здесь тоже имеются свои достоинства и недостатки.

      68. Разумеется, это самый быстрый из всех вышеперечисленных методов. Иногда удается оформить займ всего за 2-3 часа. Вам вряд ли понадобится длинный список документов, скорее всего, вы получите шанс претендовать на выдачу ссуды без справки о доходах, имея судимость и подпорченную кредитную историю. С частным лицом допустимо обсуждать условия выплат, а в случае задержки взноса по кредиту ваша официальная кредитная история не станет хуже.
      69. С другой стороны, стандартные ставки по кредитованию такого рода превышают даже относительно высокие проценты в МФО. Период, в течение которого нужно будет погасить долг, вряд ли превысит несколько лет. Вероятность, что гражданин, выдавший вам деньги, окажется мошенником, ощутимо снижает привлекательность данного метода. К вопросу выбора частного кредитора стоит подойти с особой тщательностью. Если вы не будете достаточно внимательны при заключении договора, вы рискуете оказаться в долгу на заведомо невыполнимых условиях (к примеру, часто после подписания соглашения выявляется скрытое завышение процентных ставок). Проверка корректности составления документов у надежного юриста поможет обезопасить вас от ненужных рисков.
      70. Процедура выдачи ссуды под залог жилья или дома не лишена сложностей, о каких бы кредиторах ни шла речь. Тем не менее, если вам срочно нужны деньги, подобный вариант может оказаться одним из наиболее грамотных, особенно при сотрудничестве с опытным кредитным брокером, который поможет отыскать максимально выгодные условия для совершения сделки.

        Деньги под залог недвижимости срочно

        Кому нужны срочные деньги под залог недвижимости? Необходимы деньги сегодня, прямо в данный момент. Этот вопрос возникает у многих людей во всём мире при различных жизненных ситуациях. Пути решения этой проблемы имеет множество направлений её преодоления. Кредит 911 решит Ваши проблемы с поиском денежных средств, наши клиенты остаются довольны сотрудничеством с нами.

        Деньги необходимы срочно – непростая задача, но при большом желании, ничего неосуществимого нет. Надо помнить, что такую возможность можно осуществить быстро, просто и гарантированно надёжно. Взять себя в руки, и разложить всё на составляющие, главное не впадать в панику и изучить все возможные варианты.

        Мы, думаем, вы не относитесь к людям, которые для исполнения своей цели пойдут на все тяжкие, криминальных идей для получения денежных средств достаточно много, но все они предполагают неотвратимость наказания, всё зависит от тяжести преступления, но, в любом случае, этот вариант не сулит ничего хорошего. Существуют различные пути пополнения своего кошелька, но бывают и довольно тупиковые ситуации, когда увольняют с работы, карьера рушится, друзья исчезают. Что делать, как поступить в этих непростых обстоятельствах?

        Самый простой способ для получения денег является кредит наличными под залог недвижимости. Если вы являетесь её владельцем, проблем не должно возникнуть при получении и дальнейшего использования денежных знаков. Чтобы их получить, надо в банковские структуры представить необходимые документы, доказывающие ваши права собственника, взять в регулирующих структурах необходимые справки, в зависимости от того, куда будете обращаться, время решения по выдаче кредита и получения наличных на руки может растянуться и составлять от нескольких минут до недель ожидания. Но рано или поздно Вы всё равно получите деньги наличными под залог имеющейся недвижимости, можно посмотреть здесь и тогда уже надо будет думать, как и с наименьшими проблемами возвращать их.

        Скорая финансовая помощь, в лице компании Кредит 911, всегда успеет оказать своевременное содействие и выдать Вам денежные средства.

        Все документы отправляйте на нашу электронную почту [email protected] или приходите с по адресу: Москва, ул. Краснопролетарская, д. 16 , 5-й подъезд (это офисное здание, находится в 5 минутах пешком от метро Новослободская или в 10 минутах пешком от метро Достоевская). Наши сотрудники свяжутся с Вами по телефонам:

          + 7 495 984 09 11

            + 7 926 109 11 10

          Святогор Арийский – Svyatogor 911

          Изыскать денежные средства под залог любой недвижимости помогут наши менеджеры в кратчайшие сроки и при минимальных издержках. Наши клиенты всегда останутся довольны, хорошее настроение гарантировано.

          Кредитование в Сбербанке: как взять деньги под залог недвижимости

          Банковский кредит требует предоставления залога. Получаемая сумма обычно пропорциональна стоимости представленного имущества. Поэтому самым распространенным способом получить необходимую денежную сумму — это взять кредит в банке сбербанк под залог наиболее дорогостоящего имущества — недвижимости . Про деньги под залог недвижимости в банке сбербанк и пойдет речь.

        1. Цели кредита под залог
        2. Как взять кредит под залог недвижимости в Сбербанке
          • Нецелевые кредиты
          • Жилищные кредиты или ипотечное кредитование
          • Порядок оформления кредита
            • Пакет документов для получения денег под залог недвижимости
            • Может ли банк отказать в выдаче денежных средств
          • Вместо кредита — заработайте на недвижимости
          • Цели кредита под залог

            Как правило, такой крупный кредит под залог берут:

          • на образование,
          • для начала или расширения своего бизнеса,
          • для других целей, которые требуют больших финансовых вложений.
          • Также деньги нужны для покупки нового жилья. Это значит, что заемщик должен взять кредит под залог находящейся в его распоряжении недвижимости, чтобы приобрести новое жилье, а затем продать старое и погасить кредит на покупку. В этом поможет наша статья — Как продать быстро и выгодно квартиру, там же найдете образец договора купли продажи

            Как взять кредит под залог недвижимости в Сбербанке

            В нашей стране Сбербанк стал одним из первых банков, выдающих средства под залог недвижимости. Сегодня этот способ кредитования предлагают своим клиентам многие другие организации. Но все же, если нужны деньги под залог недвижимости, Сбербанк предоставляет самые доступные и выгодные условия для таких операций. Выделяют два основных типа кредитования – нецелевое и для получения жилья.

            Нецелевые кредиты

            Такой кредит можно взять на различные цели. Если залогом выступает недвижимость, величина кредита может быть довольно крупной для физического лица — до 10 млн. рублей.

            Минимальная сумма кредитования в банке Сберкбанк — от 500 тыс. рублей.

            Средства выдаются в эквивалентных суммах – рублях или другой валюте. (Читайте также — Овердрафт что это такое, как оформить и т.д.)

            Сроки выдачи таких кредитов – от трех месяцев 7 лет. Процентная ставка может иметь разную величину, от 12,5% до 16,25%, и зависит от различных параметров: от срока кредитования, выбранной валюты, условий страхования и так далее. Для владельцев счета в банке Сбербанк ставка устанавливается ниже.

            Максимальная величина полученных денежных средств не должна превышать 70% от суммы, полученной в результате оценки жилья экспертами. (Читайте также — Сбербанк Бизнес Онлайн)

            Жилищные кредиты или ипотечное кредитование

            Чаще всего кредиты используются при покупке или строительстве недвижимости. Они могут быть следующих типов:

          • На получение готового жилья.Сбербанк может может выдавать деньги под залог как кредитуемой, так и любой другой недвижимости. Срок выплаты — до 30 лет. Величина первоначального взноса 10%. Процентная ставка — от 9,5% до 14%.
          • На строящееся жилье. Может выдаваться под залог существующего жилья или строящегося объекта. Срок погашения также составляет до 30 лет, размер первого взноса — 10%. Процентная ставка, как и в предыдущем случае, от 9,5% до 14%.
          • На строительство жилого дома. Залогом может становиться как имеющееся жилье, так и возводимая недвижимость. Срок погашения — до 30 лет. В этом случай первоначальный взнос выше и составляет 15%. Процентная ставка также выше — от 11,7% до 14,75%.
          • Ипотека с господдержкой. Деньги выдаются для приобретения жилья (как готового, так и строящегося) у компании (юридического лица). Залогом служит как существующая недвижимость, так и кредитуемое жилье. Срок — до 30 лет, первый взнос отсутствует (0%). Размер процентной ставки — от 11,7% до 13,5%.
          • Нужно отметить, что для таких кредитов часто предлагаются льготные условия, например, отсутствует комиссия. Для владельцев зарплатных карт Сбербанк также предлагаются особые условия. В частности, им не требуется обязательное страхование. Также льготы предоставляются молодым семьям.

            Выплата кредитов производится равными частями (аннуитет).

            Порядок оформления кредита

            Чтобы взять кредит в Сбербанке, залогом может стать любой вид недвижимости — квартиры, частные загородные дома, коттеджи и гаражи, а также участки земли со строениями и без них. Объект недвижимости должен находиться в личной собственности заемщика.

            Обеспечением по залогу выступает жилье, которое оформлено в собственность заемщика. Перед выдачей кредита сотрудники банка проводят оценку состояния недвижимости и ее юридический статус.

            Процедура получения ссуды в Сбербанке довольно проста. Нужно собрать необходимый пакет документов и предоставить в банк.

            Пакет документов для получения денег под залог недвижимости

            В состав минимального пакета документов входят:

          • Анкета- заявление;
          • Паспорт;
          • Документы об официальном трудоустройстве;
          • Справки о доходах;
          • Документы на недвижимость (включая справки о пригодности жилья к проживанию).
          • Заемщиками могут выступать граждане, которые имеют постоянное место работы (по крайней мере полгода). Возраст оформителей на момент сделки не должен быть меньше 21 года. Крайний возраст погашения ссуды – 75 лет.

            Может ли банк отказать в выдаче денежных средств

            В ряде случаев банк имеет право отказаться принимать недвижимость в залог. Например, если здание находится в плохом (аварийном) состоянии, ожидает скорого капитального ремонта или подлежит сносу.

          • Также кредит не выдается на недвижимость, которая является спорным объектом, если при оформлении приватизации или регистрации права собственности были допущены ошибки.
          • Не выдаст деньги под залог недвижимости Сбербанк если в квартире зарегистрирован или прописан несовершеннолетний ребенок, или если ему принадлежит доля в этой квартире. Можно столкнуться с трудностями при оформлении, если в квартире сделана незарегистрированная перепланировка.
          • Кредиты не выдаются индивидуальным предпринимателям, членам фермерских и крестьянских хозяйств, а также руководителям и владельцам (совладельцам) мелких предприятий с количеством работников менее 30 человек.
          • Если заемщик состоит в браке, при получении кредита необходимо поручительство второго супруга.

            Мы рассмотрели основные моменты перед тем, как брать деньги под залог недвижимости — сбербанк самый надежный банк, который имеет хорошую репутацию, таким образом, после оплаты кредита, который был взят под залог вашей недвижимости, вы можете рассчитывать на полный её возврат без дополнительных доплат и комиссий, как это могло произойти бы в другом банке.

            Вместо кредита — заработайте на недвижимости

            Несомненно, первая идея, которая приходит в голову при решении различных финансовых вопросах и недостатке денег — это кредит. Однако если вы обладаете достаточным временем, то попробуйте заработать деньги, вместо того чтобы оформлять кредит. Если оформлять кредит под залог недвижимости — вы обрекаете себя на траты и создаете риски.

            Заработать на недвижимости можно массой способов. Если у вас имеется квартира — ее можно сдавать в аренду, если в вашем распоряжении есть дом, то его можно разделить на несколько жилых помещений и каждое по отдельности сдавать в аренду. Вы сможете начать зарабатывать по-крупному, что намного привлекательнее, чем перспективы кредитных долгов. Советуем вам посмотреть бесплатный видеокурс Антона Мурыгина о заработке на недвижимости без начального капитала до 150 000 руб. в месяц.

            Посмотрите также видео о том, как можно зарабатывать на посуточной сдаче жилья:

            Смотрите так же:

            • Взыскание алиментов на 2 ребенка Как производится расчет алиментов на детей? Как рассчитать алименты на ребенка, если родитель ИП, безработный, работает неофициально? В инструкции вы узнаете принципы, формулы и порядок расчета + примеры из практики + советы. В 2018 году серьезных изменений […]
            • Макс спортивная страховка Страхование от несчастного случая Непредвиденные жизненные ситуации, связанные с риском для здоровья, могут произойти с каждым. Страхование от несчастного случая позволяет избежать непредусмотренные семейным бюджетом затраты, направленных на лечение в связи […]
            • Правила деления чисел на 3 Правила деления чисел на 3 Пример. 7150 делится на 25 (оканчивается на 50), 4855 не делится на 25. Признаки делимости на 10, 100 и 1000. На 10 делятся только те числа, последняя цифра которых нуль, на 100 - только те числа, у которых две последние цифры […]
            • Налог на квартиру вологодская область С 1 января 2016 года Вологодская область будет начислять налог на имущество по кадастровой стоимости С 1 января 2016 года Вологодская область переходит к исчислению налога на коммерческую недвижимость и на имущество физических лиц исходя из кадастровой […]
            • П2 ст 30 закона ст 30 . Закон 400-ФЗ о Страховых Пенсиях 2018 В соответствии со статьей 36 Новый закон О Страховых пенсиях вступает в силу с 1 января 2015 года, за исключением частей 14 и 15 статьи 17, вступающих в силу с 1 января 2016 г. Обсуждение закона . Статья 30. […]
            • Размер алиментов по законодательству Минимальные алименты Размер алиментов — величина, четким образом нефиксированная семейным законодательством, поэтому таковых понятий как «максимальная» или «минимальная» сумма алиментов — не существует. Однако размер алиментных выплат абстрактно соотнесен с […]
            • Расчет патента в 2018 Как рассчитать стоимость патента в 2018 году? Патентная система налогообложения (ПСН) — это наиболее выгодная система налогообложения для тех ИП, у которых среднегодовая численность наемных работников не превышает 15 человек, и вид деятельности внесен в […]
            • Тольятти вакансии помощник юриста Открыт конкурс на позицию «ПРОДАВЕЦ - КОНСУЛЬТАНТ»: Обязанности: продажа мобильных телефонов и аксессуаров для мобильной связи сервисное обслуживание абонентов Билайн, Теле2, МТС подключение тарифных планов и услуг Билайн и Теле2, МТС консультирование […]