Зачем мы платим налоги государству

Содержание:

Зачем мы платим налоги государству

— пополнение местного, регионального и федерального бюджетов;

— обязательные платежи обеспечивают функционирование государственного аппарата, армии, полиции, образовательных и медицинских центров;

— важным направлением расходования налоговой составляющей бюджета является развитие транспортной и социальной инфраструктуры, содержание внешнеэкономического аппарата.

Каждый гражданин трудоспособного возраста оплачивает налог на полученные доходы. Налог на доходы физических лиц взимается с доходов, полученных от работодателя или от предпринимательской деятельности. Также предметом налогообложения признаются выигрыши и дивиденды. Суммарный объем налоговых платежей по данному виду налога направляется в федеральный бюджет. Туда же направляются поступления от налога на добавленную стоимость. Сумма платежей формируется с каждой сделки по реализации товаров или услуг. Львиную долю налоговых поступлений обеспечивают акцизы. Акцизы устанавливаются для товаров массового потребления. Наиболее популярны в России акцизные марки на спиртосодержащую продукцию, табак, продукты нефтепереработки.

С полученной прибыли каждая российская организация отчисляет платежи в региональный и федеральный бюджет. Местный бюджет питается сборами с физических лиц. Транспортный налог, земельный налог, налог на имущество поступают в бюджет муниципалитетов. Налоги и сборы позволяют государству финансировать программы развития отдельных отраслей промышленности, сельского хозяйства; осуществлять поддержку предпринимательства, банковских структур.

Налоговая система основана на принципе перераспределения материальных благ между различными социальными группами. Платежи позволяют осуществлять государственную поддержку социально незащищенных граждан, отдельных категорий населения, реализующих государственные функции. Государство не всегда использует налоговые платежи по прямому назначению. Об этом свидетельствует наличие ям на российских дорогах, отсутствие оборудования в медицинских центрах и образовательных учреждениях.

В связи с нерациональным использованием средств и большой разницей в доходах различных групп населения на повестку дня часто ставится вопрос о введении дифференцированной ставки по налогу на доходы физических лиц.

Выдвигаются законодательные инициативы по введению прогрессивной ставки налога, которая предусматривает взимание максимальных сумм с получателей высокого дохода. Среди инициативных групп возникают идеи введения налога на роскошь, предусматривающего налогообложение дорогостоящего транспорта и имущества. Стоит заметить, что на сегодняшний день эти инициативы остаются нереализованными.

Наши граждане часто задают вопрос: зачем мы платим налоги, если замечаем неэффективность работы государственного аппарата, наличие социальных проблем. Уплата налогов является обязанностью граждан, отказ от ее исполнения наказывается доначислениями и штрафами. Передавая часть управленческих функций государству, граждане должны понимать, что эти услуги предоставляются на условиях платности. Сумма оплаты и есть налоговые платежи.

За что мы платим налоги государству

Почему мы платим налоги

И ведь трудно упрекнуть их в этом — с одной стороны их можно понять. Но с другой: если случится какое-нибудь ЧП, то первым делом все звонят в МЧС, скорую или пожарную службу, которые и содержатся на данные деньги. Бюджетники и пенсионеры ждут ежегодной индексации своих доходов. Молодые семьи ждут поддержки в покупке жилья. И так далее. Мы возмущаемся пока у нас все более или менее гладко и нормально.

Странно, но подавляющее большинство людей забывают или не замечают того, что государство сделало или делает для них ежедневно. У нас не падают бомбы во дворе, мы спокойно передвигаемся по улицам не опасаясь выстрелов в спину, мы все получили начальное и среднее образование, а многие и высшее, если заболеем, то обращаемся в ближайшую больницу, которая находится у многих буквально на соседней улице, а не едем к врачу в другой город, и многое, многое другое. Мы просто не видим всего этого, а ждем еще большего, ничего не желая давать взамен. Ох уж эта страстная жажда халявы.

В детские сады мы ведем своих детей на платной основе (если не заплатишь, то очень долго будешь сидеть и ждать своей очереди). Не хочу сказать что во всех детских садах но в основной массе в тех детских садах, которые являются немного выше по уровню чем самые не пристойные.

Наш же народ молчит и терпит, но думаю сейчас пришло то время когда молчать не стоит, и каждый из нас должен иметь своё право заявить открыто то, в чем правительство страны были не правы, и каждый из причастных к этому должен нести наказание и ответить в первую очередь перед народом свой страны.

Налог на недвижимость — за что платим

Налог на недвижимость будет местным, следовательно, органы местного самоуправления вправе снижать или повышать установленные ставки налога на недвижимость, но лишь в тех пределах, что устанавливает налоговый кодекс РФ. Налоговое законодательство РФ предусматривает льготы для отдельных категорий лиц (пенсионеры, инвалиды), однако, размеры льгот, а также круг лиц, которые на них претендуют, ещё находятся на рассмотрении. Для пенсионера, который в своё время получил квартиру от государства в центре Москвы, платить налог на недвижимость исходя из рыночной цены недвижимости – означает полное банкротства лица. Пенсионеры просто не потянут такие сборы, и нет их вины в том, что они являются собственниками «элитного» жилья по сегодняшним меркам. Многие граждане выступают за введение такого налога, призывая государство «брать налоги по полной с миллионеров, пусть платят за свою роскошь и богатства». Однако эти лица забывают, что закон принимается для всех и не останется в России налогоплательщиков, которых не коснутся изменения и налоговое бремя. Больше всех пострадают незащищённые слои населения – пенсионеры, инвалиды, герои войны, а также малообеспеченные лица, которым также квартира могла остаться по наследству. Получить льготы по налогу на недвижимость будет не так просто, а вот платить их в обязательном порядке будут все. «Повезёт» нескольким собственникам одной квартиры – налог будет разбит пропорционально принадлежащим долям каждому из собственников. Тем не менее, налоговое бремя на население возрастёт, а потому у многих появляется вполне логичный и обоснованный вопрос – за что же мы платим налог на недвижимость?

С 2014 года правительство РФ вводит налог на недвижимость, который призван заменить налог на имущество физических лиц. Если ранее в среднем за принадлежащую ему недвижимость гражданин платил около 300-500 руб. (речь идёт о двухкомнатной квартире), то с 2014 года эта сумма возрастёт до двух тысяч рублей. И это пример из регионов России, а вот в Москве налог на недвижимость составит, куда большую сумму, тем более для тех лиц, что являются собственниками жилья в центре столицы. Расчёт налога на недвижимость производится исходя из величины рыночной оценки объекта недвижимости, для расчёта берутся данные из 83 регионов РФ. В отношении жилой недвижимости устанавливается ставка 0,1 %. Таким образом, новый налог на недвижимость будет отличаться от прежнего на имущество не только величиной ставок, но и даже налоговой базой – основой любого из видов налога. Налог на имущество до 2013 года исчислялся исходя из стоимости недвижимости, которая определялась органами БТИ. В случае если собственник имущества не был согласен с произведенной оценкой стоимости, указанной в расчёте налогового органа, он мог обратиться в БТИ за получением справки о стоимости недвижимости. Налог на недвижимость в 2013 году в качестве налоговой базы опирается на кадастровую стоимость, которая практически не отличается от рыночной стоимости и рассчитывается в аналогичном порядке.

Зачем платить налоги

Также есть непрямые, косвенные налоги, оплачиваемые нами при покупке разнообразных товаров. Подобный налог в Европе называют добавленной стоимостью, в США- налогом с продажи. В некоторых странах дополнительными налогами облагают предметы роскоши, кроме того — табачные изделия и алкоголь.

В целом, если говорить о среднестатистическом портрете российского налогоплательщика, то для него характерны крайне низкая степень вовлеченности в уплату налогов, плохая информированность о налоговом бремени, которое несет гражданин, ощущение бесплатности государственных услуг и, как следствие, непонимание, зачем вообще платить налоги.

Налоги или Дань – что платим мы государству?

Мы все платим налоги, ну по крайней мере многие из нас, и мало задумываемся зачем?

Согласно самой примитивной вульгарной трактовке для обеспечения функционирования государства, ну или еще точнее для выполнения государством своих функций.

Т.е. я как гражданин Украины тружусь, за что получаю доход, выраженный в денежном эквиваленте и перечисляю ЧАСТЬ его на нужды государства?

Чтобы потом что?

Что я получаю взамен?

Бесплатное образование?

Не смешите мои тапки!

Бесплатную медицину?

Да упаси господь вас и ваших близких от такого счастья !

Обеспечиваю выполнение стратегической цели нашей страны: мы покоряем космос, строим города и села, социальное жилье, ремонтируем дороги?

Нет, нет и еще раз нет.

Получается что мы платим государству за то чего взамен не получаем, и при этом мы даже не может никуда заявить о нарушении условий договора!

Мало того у нас в государстве даже не предусмотрен механизм наказания государственных деятелей за уклонение от своих прямых обязанностей!

Где эта справедливая истина: Кто платит тот музыку заказывает ?

Ну да ладно, тут и говорить не о чем но может мы платим за то чтобы нас не убили?

Ну правда, то что мы понимаем как налог в понимании наших представителей власти это ДАНЬ?

Они нас взяли в заложники и заставляют платить за то что мы:

  • Живем на подконтрольной им территории
  • Трудимся в подконтрольной им стране
  • Дышим принадлежащим им воздухом
  • Если это так — то все сходится!

    Мы просто платим за крышу , и крыша дает нам право жить!

    Такая себе средневековая феодальная схема внутригосударственного устройства.

    Одно непонятно, зачем с нас тогда кандалы сняли?

    Зачем мы платим налоги государству, если оно само может напечатать себе деньги?

    Если правительство начнет печатать деньги для финансирования государственных расходов, то возникнет инфляция. В первом приближении может показаться, что эффект будет такой же, как и от налогов. Только платить их придется через возросшие цены, а не напрямую государству. Но денежная система устроена сложнее. Современные деньги ничем не обеспечены. Их обращение построено на доверии к государству.

    Количество денег в экономике соответствует всей товарной массе и скорости их обращения. Например, в России размер денежной массы, включая как наличные деньги, так и депозиты, составлял 38 трлн рублей на февраль 2017 года, при этом ожидаемый годовой внутренний валовой продукт составляет около 89 трлн рублей. За год все деньги обращаются в среднем 2,5 раза. Размер всех государственных бюджетов и внебюджетных фондов составляет около 27 трлн рублей. С учетом скорости обращения печатать придется около 10 трлн рублей. Если государство просто возьмет и напечатает все эти деньги, то цены уже вырастут на 30%.

    Но при инфляции, вызванной включением печатного станка, население утрачивает доверие к деньгам и старается избавиться от них как можно быстрее. Скорость обращения увеличивается, а товарная масса остается неизменной, в результате цены растут еще быстрее. Так возникает гиперинфляция. Вот эти кадры, когда в Зимбабве, люди идут с тележками денег в магазин, как раз иллюстрируют желание государства ввести инфляционный налог. Поэтому у нас и у Центрального банка основная функция – это контроль инфляции.

    Нельзя просто так взять и напечатать много новых денег. Постараюсь простым языком:

    Вся мировая экономическая система — это тонкий баланс, когда денег на руках населения ровно столько, сколько правильно иметь при текущей экономической ситуации (как в одном конкретном государстве, так и во всем мире в целом). Деньги имеют свою определенную ценность — например, получая в месяц 30 000 рублей, вы понимаете, что сможете позволить себе на них определенное качество жизни, потом, например, экономическая ситуация изменяется и вам становится сложнее жить на те же деньги — вы понимаете, что пора подыскать другую — более оплачиваемую — работу, пройти курсы повышения квалификации, чтобы научиться новым вещам. И так — у каждого человека и у каждого государства, ведь у государства тоже есть доходы и расходы, ровно как лично у вас.

    Если просто взять и напечатать тучу новых денег, то их ценность разко изменится, и это повлияет на каждого отдельного человека и на каждое государства — резко изменится баланс того, что вы можете позволить себе, имея на руках какое-то количество денег.

    А поскольку каждый из нас связан экономическими отношениями с другими людьми и со своим государством, а каждое государство связано экономическими отношениями со всеми своими жителями и с другими государствами в мире, то такое нарушение баланса приведет к огромным изменениям в экономике всего мира.

    Вот, кстати, очень интересный документальный фильм о том, как делается доллар:

    Предыдущие мнения бесспорно в точности соответствуют идеям «Экономикс» в лучших традициях капитализма. Однако считаю некоторым упущением сведение инфляционного роста в прямую зависимость от количественной эмиссии ЦБ.

    Обоснование следующее. Трудно не согласится с догмой о том, что количество денег в экономике субъекта (находящихся в обращении) должно соответствовать суммарной стоимости товаров, работ, услуг (с учетом оборачиваемости денежной массы). Также сложно и не согласится с тем, что подобный баланс нарушен (полагаю, что в пользу денежной массы). Таким образом, в условиях глобального неравенства основного правила рыночной экономики построить в отдельно взятом государстве «идеальную» экономику капитализма не представляется возможным. Из этого я делаю вывод, что постулаты «Экономикс» в отдельно взятом государстве (например Россия) в чистом виде не работают.

    Больше того отмечаются не типичные для классической теории экономики причинно-следственные связи. Например: считаю, что инфляция (рост цен) в России находится не в прямой зависимости от количества денег в экономике, а в обратной. Поясню: с появлением института дачи денег в рост (кредитования) денежные средства стали самым востребованным товаром и по законам того же рынка при едином эмиссионном центре и количественных ограничениях (в том числе искусственно применяемых) стоимость услуги попользоваться деньгами стали являть собой весомую нагрузку себестоимости производимых товаров, работ, услуг (сюда же запрет на бартерные сделки между субъектами экономики, запрет на использование в национальных экономиках валюты других стран). Таким образом, в рыночной экономике, которая базируется на идеях конкуренции была установлена монополия по реализации самого востребованного товара – билетов ЦБ (денег). Так вот эта самая монополия по своему усмотрению (естественно в рамках грамотной экономической политики) самостоятельно устанавливает отправную стоимость денег в экономике государства (ставка рефинансирования, ключевая ставка). Необходимо отметить, что ЦБ осуществляет регулирование объема денежной массы не только путем ручного управления (установления отправной стоимости денег), но и косвенно посредством установления коммерческим банкам (объемов обязательного частичного резервирования активов).

    Коротко о косвенном регулировании можно сказать следующие тезисы:

    — в условиях ограничения ЦБ на операции с наличными денежными средствами (100 000 рублей в рамках одного договора для юридических лиц и ИП) основная денежная масса находится в банковских учреждениях;

    — «банковский вклад», «банковский счет» уникальное по своей неоднозначности понятия, закрепленные гражданским кодексом фактически предполагающие, что ваши денежные средства поступают в самостоятельное распоряжение коммерческого банка на условиях возвратности (естественно в рамках грамотной экономической политики);

    — коммерческий банк распоряжается денежными средствами в объемах большими, чем у него фактически имеется (что приводит к эффекту так называемого банковского мультипликатора). Пример упрощенный до нельзя: Вы являетесь клиентом банка единственного в вашем городе и получаете заработную плату на карточку. К вам обратился знакомый с просьбой занять ему 10 000 рублей. По каким-то причинам ему пришлось отказать. После чего ваш знакомый идет в единственный в городе банк и просит кредит на указанную сумму. Банк одобряет кредит вашему знакомому и без вашего ведома с вашего банковского счета переводит 10 000 рублей на банковский счет вашего знакомого в этом же банке (при этом вы не знаете об этой операции поскольку цифры на вашем банковском счете не изменились и в принципе вас не должно это волновать поскольку банк «Гарантировал» вам вернуть ваши деньги в полном объеме по первому требованию). В результате таких манипуляций из 10 000 образовалось 20 000 рублей (поскольку вы можете распоряжаться этими деньгами до того как ваш знакомый вернет деньги банку и ваш знакомый может ими распоряжаться). Таким образом, в экономических отношениях между тремя субъектами (клиент, банк, заемщик) банк является звеном, которое берет на себя обязательства не обеспеченные на 100 % активами (отсюда понятие обязательного частичного резервирования). В обычных экономических отношениях действия субъекта, который берет на себя обязательства не обеспеченные на 100 % активами квалифицировались бы как мошенничество, но у субъектов банковского сектора имеется разрешение на подобного рода деятельность от ЦБ в виде лицензии, а остальным тюрьма.

    Из вышесказанного следует, что ЦБ и коммерческие банки непосредственно регулируют объем денежной массы в государстве (кто бы спорил?). Если мы посмотрим структуру себестоимости товаров, работ, услуг производимых (оказываемых) на территории России, то непременно увидим статью «обслуживание банковского кредита» (ставка около 20 % годовых). Теперь следим за логикой: ЦБ борется с инфляцией (ростом цен) путем установления высокой ставки рефинансирования и ключевой ставки дабы снизить спрос на деньги среди субъектов экономики тем самым удерживая объем денег в экономике, а бизнес не имея альтернативных возможностей привлечения ликвидных средств вынужден пользоваться тем кредитом который есть (с высокой ставкой) закладывая при этом все расходы по содержанию кредита в цену товара, работы, услуги. Следствие: выше ставка ЦБ- выше ставка коммерческого банка; выше ставка коммерческого банка – выше цена товаров; выше ставка ЦБ – выше инфляция (парадокс).

    ИТОГО. ЦБ может увеличить объем денежной массы и это не приведет к росту цен (инфляции). Вопрос не в процедуре и форме эмиссии, а в содержании последующих операций с «новыми» деньгами. Представив экономику страны живым организмом совершенно ясно, что деньги это кровеносная система этого организма. В этом организме крови должно быть не больше и не меньше чем нужно, но немаловажным фактором является и распределение крови по ВСЕМУ организму в нужных пропорциях. Сейчас же все деньги находятся в области таза, т.е. у крупных финансовых структур, до реального сектора экономики (естественно в рамках грамотной экономической политики) деньги не доходят под предлогом борьбы с инфляцией. Обидно.

    Принцип налогообложения заключается в равном участии граждан на одинаковых условиях (в том числе условиях обязательности) в формировании источников существования государства, поэтому отменив налогообложение нарушится данный принцип, а это несправедливо.

    Из-за повышения пенсионного возраста расходы на ребенка вырастут на $300 в месяц

    Неожиданные последствия социальных «реформ» правительства.

    Стране нужны деньги, деньги, деньги, а дети подождут. И что возмущаться, мы ж рабы.

    у всех работающих забирают деньги с зарплаты ,чтобы дать деньги детям . почему тогда работающим не оставить эти деньги, чтобы они их тратили на своих детей.
    почему государство забирает у работающих деньги как у неразумных детей, которые могут потратить деньги не так как надо государству..
    или государству надо тратить деньги. на каких-то избранных детей.

    С резиденций сколько садов получится?все лучшее. — детям.

    Только один вопрос. А нах..зачем мы платим налоги?

    SA, 9:06, 25.06
    Только один вопрос. А нах..зачем мы платим налоги?
    чтобы кормить главного конюха, и прикоритников вот зачем!!

    Чтобы Кольке мир показать,Вите на Формулу съездить,и в хоккей поиграть со сборной по хоккею Объединённых Арабских Эмиратов.

    Стадион модернизировать! Вложили кучу денег и в результате с сорока тысячного сделали двадцати двух тысячный стадион! Вот это и есть фирменный фокус вертикали. Иди проверь, где гроши! И нанятые придурки благодарят по ящику за «подарок». За наши бабки.

    А «Нас» кто то спрашивает ? Это Насчет налогов.
    Налоги -это деньги на «Тухельки и майбахи» для «элиты» их Хаццапетовок РБ.
    Самое смешное , что с увеличением «пенсионного возраста» ,(особенно для мужчин ) оплата ФЗСН и прочих «саццыальных пакетов» до которых реально не доживешь , становиться просто енужным обременением .

    Белорусам давно пора задуматься над вопросом: а зачем нам государство в нынешнем его виде? Гсударство, нещадно оббирающее народ и не не сущее перед ним ( народом) никаких обязательств.

    Доля налогов в нашей жизни — сколько вы платите на самом деле

    Сколько налогов вы платите? Никогда не задумались над этом? Бытует мнение что налоги в России самые низкие в мире. И в западных странах доля отчислений в бюджет составляет не малые 40-60%. Это не идет ни в какое сравнение с теми ничтожными 13%, которые платят граждане от своей зарплаты. Но на самом деле это не полная информация. Помимо подоходного налога, есть еще масса скрытых налогов, и тех, про которые вы просто не знаете (или не хотите знать). Да и с зарплаты удерживается гораздо большая сумма, чем та, о который вы привыкли думать.

    Налоги удерживаемые с зарплаты

    Самым очевидным является подоходный налог или НДФЛ (налог на доходы физических лиц) в размере 13%, который работодатель ежемесячно удерживает с зарплаты сотрудников. Деньги на руки сотрудник получает уже «чистые», после удержания налога. При зарплате в 30 тысяч, 13% налога — это 3 900 рублей. В итоге на руки получается 26 100 рублей.

    Нерезиденты, работающие на территории РФ облагаются 30% подоходным налогом.

    Размер налога может быть уменьшен за счет налоговых вычетов. Например, за несовершеннолетних детей сотрудника. В таком случае налогооблагаемая база снижается на 1 400 рублей за каждого ребенка. С этой суммы у вас не будут удерживать 13%. При доходе в 30 тысяч, облагаться 13% будет уже меньшая сумма — 30 000 — 1 400 = 28 600. В итоге на руке вы будете получать на 182 рубля больше. За 2-х детей соответственно — 364 рубля в месяц. Каждый из родителей имеет право на такие льготы. В итоге за 2 детей семья может экономить дополнительно по 728 рублей каждый месяц.

    13% удержанного налога это как бы и все. Но на самом деле это только верхушка. Помимо подоходного налога работодатель обязан произвести за вас и другие выплаты из своего кармана. С одной стороны никак не связанные с доходом сотрудников, но с другой стороны, кто же будет добровольно расставаться с деньгами. Поэтому размер конечной зарплаты автоматически уменьшается на сумму этих дополнительных скрытых налогов.

    Какие взносы платит за вас работодатель

    • Пенсионный фонд — 22%;
    • ФСС (фонд социального страхования) — 2,9%;
    • Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС) — 5,1%.
    • В итоге размер дополнительных налогов с одного сотрудника составляет 30%. Добавляем к этому 13% подоходного налога и в итоге получаем…

      Всего с заработной платы работника выплачивается 43% от его доходов.

      Пример. Заработная плата — 40 000 рублей. С нее выплачиваются следующие налоги:

    • НДФЛ — 13% — 5 200 рублей;
    • взносы в ПФ — 22% — 8 800 рублей;
    • взносы в ФСС — 2,9% — 1 160 рублей;
    • ФФОМС — 5,1% — 2 040 рублей.
    • Итого: 17 200 рублей в виде налоговых отчислений или 206 400 в год.

      Это означало бы, что реальная зарплата должна быть 52 000 рублей, а не 34 800.

      Сколько налогов платит ИП по УСН

      Рассмотрим простой случай, если бы вы работали как ИП на упрощенной системе налогообложения (УСН), без наемных сотрудников. Какие налоги вам пришлось бы заплатить? И сравним их с налогами работников по найму.

      Налог ИП по УСН за год:

    • Предприниматель обязан уплатить 6% от общего дохода за год. Именно с дохода, а не с прибыли. Неважно, сработали вы в плюс или получили убыток.
    • Обязательные взносы за себя в пенсионный фонд и фонд медицинского страхования. Размер этих выплат привязан к показателю МРОТ (минимальный размер оплаты труда) и составляет 26 и 5,1% соответственно. В сумме 31,1%.
    • Если совокупный годовой доход превысит 300 000 рублей, все что сверху этой суммы облагается дополнительно 1% налога в виде взносов по пункту 2.
    • Размер 6% налога может быть уменьшен на суммы обязательных страховых и пенсионных выплат.

      Чтобы понять разницу в уплачиваемых налогов между ИП и физическими лицами, давайте сравним с доходами, получаемыми наемным сотрудником, из примера выше, с зарплатой 40 тысяч в месяц. Для простоты будем рассмотрим работу фрилансера, которому перечисляется вознаграждение за выполненную работу и не имеющего никаких дополнительных расходов, например дизайнер или программист.

      На данный момент МРОТ составляет 7500 рублей.

      В нашем случае годовой доход работника с учетом всех начисляемых налогов (грязными) составляет:

      52 000 х 12 месяцев = 624 000 рублей.

      Какие налоги обязан будет уплатить наш условный фрилансер при таком же уровне доходов?

      • 6% от дохода — 37 440 рублей;
      • взнос в ПФ и ФФОМС — 31,1% от МРОТ — 7500 х 31,1% х 12 месяцев = 27 990 рублей;
      • дополнительно 1% с суммы выше 300 тысяч в ПФ и ФФОМС — (624 000 — 300 000) х 1% = 3 240 рубля;
      • налог в 6% от дохода уменьшается на размер обязательных платежей. В итоге налогооблагаемая база составит 592 770. С нее и уплачивается налог 6% — 35 556 рублей.
      • Итого налогов: 66 696 рублей или 10,7% от его дохода.

        С наемного работника было уплачено 206 400. Разница более чем в 3 раза.

        Какие налоги мы еще платим?

        Помимо прямого подоходного налога и обязательных отчислений, уплачиваемых в бюджет работодателем граждане РФ обязаны уплачивать множество других налогов. Перечисли основные из них.

        Продажа недвижимости

        Если вы владели недвижимостью более 3-х лет или ее стоимость при продаже меньше 1 миллиона, то налог можно не платить. В других случаях, продавец обязан уплатить в бюджет налог в размере 13% от суммы сделки за вычетом 1 миллиона.

        Квартира была куплена 2,5 года назад. При последующей продажи за 2,5 млн. рублей, налог составит 13% от суммы 1,5 миллиона (2,5 — 1 млн.) или 325 тысяч рублей. Если владелец подождет полгода, тогда при последующей реализации недвижимости он будет освобожден от уплаты налога.

        Доход с банковских вкладов

        Налогообложение 35% подлежит доход полученный в виде процентов по депозитам, если их размер: превышает на 5% ставку рефинансирования для рублевых вкладов или открыт валютный вклад по ставке 9%.

        Был открыт вклад на 100 000 рублей с годовой процентной ставкой 16% годовых или доходностью 16 тысяч рублей в год. При текущей ставке рефинансирования 10%, налог в 35% берется с 1% или 1 тысячи рублей. В деньгах это 350 рублей. В итоге на руки вкладчик получить доход 15 650 рублей.

        Налог на выигрыш

        Законодательство различает виды выигрышей и соответственно облагает их по разным ставкам.

        Выигрыш в лотерею или тотализатор, а также другие виды призов основанные на риске, облагаются по ставке 13%.

        Но если вы победили в акции, розыгрыше призов или викторине, то здесь придется раскошелиться уже на 35% от суммы выигрыша. Призы стоимостью менее 4 тысяч налогом не облагаются.

        Получается выиграть миллион в лотерею гораздо выгоднее, чем победить в конкурсе. В первом случае за вычетом налогов вы получите 870 тысяч, во втором только 650 000. А если быть точнее, то 650 520, так как вы имеете право уменьшить налогооблагаемую базу на 4 000 рублей.

        Доход от ценных бумаг

        Прибыль полученная от торговли ценными бумагами, в том числе в виде дивидендов, купонного дохода по облигациям облагается по ставке 13%. В некоторых случаях есть возможность уйти от уплаты налогов частично или полностью. Причем весьма законными способами.

        Скрытые налоги

        Помимо этого существуют налоги, которые мы платим каждый день. Речь идет об НДС (налог на добавленную стоимость), размер которого обычно составляет 18%. На некоторые категории товаров, например, детское питание или вещи, школьные принадлежности, лекарства действует более низкая ставка в 10%. Все это естественно закладывается в стоимость товара. В итоге практически 5-я часть наших доходов уходит на этот налог. Если посмотреть немного по другому, то более 2-х месяцев в году мы работаем на уплату НДС.

        Государству налог на добавленную стоимость дает более трети от всех поступлений в бюджет.

        Другие налоги

        Дополнительно население страны прямо или косвенно платить следующие налоги:

      • земельный налог;
      • транспортный налог;
      • налог на недвижимость — от 0,1 до 1,5% от стоимости жилья;
      • акцизы на сигареты, алкоголь, бензин, доля которых составляет от 10 до 70% от розничной цены;
      • таможенные пошлины.

      Все это в совокупности дает в среднем еще 10-15% в виде дополнительных расходов от доходов населения.

      Сколько всего мы платим?

      Подведем итог, сколько всего налогов (прямых и косвенных) платит среднестатистический россиянин работающий по найму.

      1. с заработной платы — 43%.
      2. НДС — 18%.
      3. прочие налоги — 10 — 15%.

      Итого общая доля налогов составляет от 61 — 76%.

      Как платить меньше

      В некоторых случаях возможно снизить размер налогооблагаемой базы, таким образом частично уменьшить налоги, уплачиваемые в бюджет. Речь идет о налоговых вычетах. Каждый гражданин РФ имеет право на возврат уплаченных налогов в размере 13% от понесенных расходов по следующим категориям:

      Например, при покупки квартиры за 2 млн. рублей вы имеете право вернуть от государства 13% от ее стоимости или 260 тысяч рублей. Если недвижимость была приобретена с помощью ипотечного кредита, то дополнительно вы имеете право на получение 13% от всей суммы начисленных процентов по кредиту.

      Сколько платят налогов в развитых странах

      Во многих развитых странах действует немного другая система налогообложения, чем принятая в России. Существует минимальный уровень годового дохода, который не облагается налогом. Например, для Франции — это 7 000 долларов в год, Великобритании около 15 тысяч, США и Германия — 9 000.

      Все, что получено свыше этих сумм, подлежит налогообложению. Причем чем больше получаемый доход, тем по более высоким ставкам он облагается и может доходить до 45%, а некоторых странах и выше. Но как правило при средней заработной плате налоги не очень большие: в США — 10%, Германии — 2,5%, Франции — 5,5, Великобритания — 20%.

      В некоторых странах, например во Франции, подоходный налог берется не с каждого конкретного человека, а с домохозяйства. Доходы семьи суммируются и платятся в конце года. За вычетом необлагаемого дохода. Семья, где работает один мужчина, а жена не имеет дохода (например, в декрете) будет платить меньше налогов, чем холостой с таким же уровень дохода человек.

      Нас постоянно пугают налогами в западных странах, где бюджет забирает более половины дохода гражданина. В пример ставятся некоторые известные личности (Жерар Депардье, Рой Джонс, Стивен Сигал), которые с радостью приняли российское гражданство и перебрались жить в нашу страну в виду низких налогов. Но будем смотреть правде в глаза. Драконовские налоги берутся именно с богатых, с просто неприличным уровнем дохода в виду прогрессивной системой налогообложения (больше доход — большая доля налогов). И поэтому им гораздо выгоднее приняв российское гражданство,платить в 2-3 раза меньше, чем у себя на родине.

      В России действует плоская шкала налогообложения, по которой все платят одинаково, независимо от уровня своих доходов. И конечно богатые от этого выигрывают. В худшем положении оказываются рядовые сотрудники, работающие по найму и самые бедные слои населения. Отсутствие уровня необлагаемого дохода, урезает и без того небольшую зарплату. Плюс масса различных дополнительных явных и скрытых налогов поднимает их уровень до почти 80% от доходов населения. Ну а оставшиеся 20% можно смело тратить на жизнь. Печальная статистика.

      За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

      Сколько мы платим налогов на самом деле

      Статьи по теме

      «Люди, знайте, мы с вами платим не только 13% НДФЛ, не только 30% страховых взносов, но, в конечном счете, еще и НДС, налог на прибыль и множество прочих налогов» – постоянно сообщают нам в СМИ и в соцсетях. Предлагаю обсудить, сколько мы платим налогов на самом деле.

      Я вам сейчас легко докажу, что вся налоговая нагрузка целиком ложится на компании, предпринимателей и тех физлиц, которые получают доходы не в виде зарплаты. Вопрос, сколько мы платим налогов, больше не возникнет. Потому что наемный работник не платит государству вообще ничего!

      Обычно нам сообщают: «С зарплаты 100 тыс. руб. работник платит в бюджет 13 тыс. руб. НДФЛ. А работодатель вынужден отдать государству еще 30 тыс. руб. страховых взносов. Итого такой работник обходится компании в 130 тыс. руб. Из них 43 тыс. руб. забирает государство. Это 33% зарплаты. Оставшиеся 87 тыс. руб. работник тратит на товары, работы, услуги. Но они облагаются НДС по ставке 18%. Так государство забирает себе еще 16 тыс. руб. от зарплаты. А это уже 45% от зарплаты. Но и это еще не все! В цену этих товаров, работ, услуг, помимо НДС, входят также акцизы, торговый сбор, транспортный налог, налог на прибыль и налог на имущество, которые платят продавцы. Кроме того, работнику еще придется платить налоги на собственное имущество. Таким образом, все существующие в России налоги платит конечный потребитель». Разберемся, так ли это.

      Сколько мы платим налогов и страховых взносов

      Представим, что в России отменили страховые взносы. Какова вероятность, что работодатель отдаст все сэкономленные деньги работникам? В исходном примере – повысит человеку зарплату до 130 тыс. руб.? Ведь лишь в этом случае справедливо говорить, что раз из 130 тыс. руб. работник получает на руки всего лишь 87 тыс. руб., то он отдает государству 33%.

      Я уверен, что наш условный работник полностью (и даже в сколь-нибудь значительной части) этих денег от работодателя не получит. Ведь он согласен на зарплату 100 тыс. руб. Она прописана в трудовом договоре, с чего бы ее повышать? (См. также про признание гражданско-правового договора трудовым .) Следовательно, некорректно говорить, что страховые взносы работник платит из собственных средств. Их платит работодатель.

      Скачайте полезные материалы:

      Как сэкономить на налогах

      Как сэкономить на налогах при оплате отпусков

      Сколько мы платим налогов с зарплаты: НДФЛ

      Хорошо, сколько мы платим налогов на самом деле в целом понятно. Но вот НДФЛ точно платит сам работник, это же все знают! Если у него зарплата 100 тыс. руб., на руки он получает 87 тыс. руб. Значит, отдал государству 13 тыс. руб. своих денег. Так? Не совсем.

      Представим, что и НДФЛ тоже отменили. Гулять, так гулять! Неужели работодатель вдруг начнет ежемесячно выдавать работнику на руки не 87 тыс. руб., как раньше, а сразу 100 тыс. руб.? Сомневаюсь. С чего бы? Раз работник согласен работать за 87 тыс. руб. на руки, он и будет работать за такую сумму, независимо от того, существует в России НДФЛ или нет. Следовательно, НДФЛ – тоже расход работодателя, а не работника.

      Говорите, в трудовом договоре написано 100 тыс. руб., поэтому работодатель будет выдавать работнику 100 тыс. руб. на руки как миленький? Да, написано. Но я уже вижу, как служба персонала готовит дополнительные соглашения к этому договору и объясняет сотрудникам: «Для вас ничего не меняется, вы так и будете получать на руки по 87 тыс. руб. Допсоглашение нужно подписать в связи с изменением законодательства – НДФЛ отменили».

      Мне тут еще подсказывают, что в пользу версии «НДФЛ платит работник из собственных денег» свидетельствуют вычеты. Государство возвращает НДФЛ людям при приобретении жилья, оплате лечения, обучения и т.п. Не будут же чиновники отдавать деньги тому, кто их не платил в бюджет! Будут. Как раз бюджет и платит людям различные пособия. Почему бы не рассматривать выплату 260 тыс. руб. при приобретении жилья в качестве жилищной субсидии?

      Ладно, убедили. В какой-то мере можно считать, что НДФЛ мы с вами все-таки платим из собственной зарплаты.

      А кто платит НДС

      Про НДС, скажете вы, вообще глупо спорить! Известно же, что его платит тот, кто в цепочке оказался последним. Все остальные имеют право принять уплаченный налог к вычету. Последние – это мы с вами. Мы и платим НДС, так? (См. также опасные и безопасные способы оптимизации НДС .)

      По учебнику, вроде, все так:

      1. Компания 1 ввезла из-за границы товар по цене 100 руб. Она уплатила на таможне НДС 18 руб. Затем этот НДС она возместила. Бюджет ничего не получил.

      2. Компания 1 продала товар компании 2 за 236 руб. В составе цены компания 2 уплатила компании 1 НДС – 36 руб. Компания 1 перечислила налог в бюджет. Компания 2 возместила эти 36 руб. из бюджета. Бюджет снова ничего не получил.

      3. Компания 2 продала товар в своем розничном магазине за 300 руб. В составе цены мы с вами уплатили продавцу НДС – 45,8 руб. Сколько мы платим налогов? Пока не понятно, потому что налог получил бюджет.

      Однако то, что НДС платит конечный потребитель – иллюзия. Дело в том, что все деньги, которые получает от покупателя продавец, он всегда рассматривает как свою исключительную собственность. В том числе и сумму НДС. Поэтому продавец искренне считает, что НДС он обязан платить из собственных денег по расчетной ставке 15,25% (18 : 118).

      Если исходить из этой логики, получится, что из 45,8 руб. налога, поступившего в итоге в бюджет, 36 руб. уплатила компания 1 и 9,8 руб. – компания 2. А мы с вами снова не заплатили в бюджет ничего. Подтверждает этот вывод и тот факт, что цепочка уплаты-возмещения НДС в любой момент может оборваться, не дойдя до конечного потребителя, если туда вклинится участник на вмененке или упрощенке или компания-однодневка. Кроме того, задумайтесь, зачем компании занимаются оптимизацией НДС, если этот налог платит только конечный потребитель?

      Читайте также:

      Акцизы и прочие налоги – сколько платим мы

      Акциз платит производитель. Он включает его в цену подакцизного товара. Значит, в конечном итоге, акциз платит конечный потребитель. Так?

      Тут тоже не все так однозначно. Допустим, нефтеперерабатывающий завод сделал литр бензина, заплатил акциз 10 руб. и продал этот литр на АЗС за 30 руб. Далее АЗС продаст этот литр нам за 40 руб. Но вот, акцизы отменили. Станет ли нефтеперерабатывающий завод продавать бензин АЗС дешевле? А если будет, то насколько дешевле? Не за 30 руб., а за 20? И если АЗС получит бензин дешевле, опустит ли она розничные цены? Не уверен.

      Кроме того, затратное ценообразование по большей части осталось прошлом – в СССР. На свободном рынке, если АЗС по каким-то причинам не может продать бензин за 40 руб., она будет вынуждена продавать его дешевле. Возможно даже с убытком. И как после этого говорить, что акциз платит конечный потребитель? Это верно лишь отчасти.

      То же самое и с другими налогами, которые якобы компании включают в цену товаров, работ, услуг и их оплачивает в итоге потребитель. Да, включают, но ценообразование – сложная штука. У многих компаний убытки. Это значит, что конечные потребители не только налоги им не оплатили в составе цены, но и кучу других затрат не покрыли.

      Сколько же мы в итоге платим налогов

      Зачем же нам говорят, что мы платим все эти налоги? Либерально настроенная общественность призывает тем самым людей к гражданской активности. Ведь если все налоги платим мы с вами, а не юридические лица, собственники и предприниматели, то государство должно отвечать перед своим народом. Доколе? Проправительственные источники врут, чтобы не вводить прогрессивную ставку НДФЛ. Типа, вы же и так много платите, зачем вам еще больше?

      Я тоже хотел бы от сограждан большей гражданской активности. Но честный человек врать не должен. Чтобы люди осознали, что государство живет за их счет, они должны платить НДФЛ самостоятельно. Работодатель не должен ничего удерживать!

      Методические рекомендации по управлению финансами компании

      Смотрите так же:

      • Когда изменился налог на землю Изменения по земельному налогу в 2016 году Обновление: 7 февраля 2017 г. Ежегодно налоговое законодательство претерпевает изменения. И налогоплательщики, в чьем владении имеются участки земли, должны знать, осуществлялись ли очередные нововведения в […]
      • Правила пуэ 6 издание ПУЭ (последняя редакция) Правила устройства электроустановок (ПУЭ) — это основной нормативно-технический документ, которым руководствуются проектировщики при расчете электроустановок всех типов и модификаций. Другими словами, ПУЭ — это правила, в которых […]
      • Под залог птс в подольске Автоломбард Подольск Ищете удобный и доступный способ получения кредита на срок до года без сильной переплаты? С нами вам не понадобится проходить длительную и сложную процедуру оформления банковского займа — Автоломбард в Подольске выдает деньги под залог […]
      • Какие нужны документы для подачи на алименты при разводе Документы для развода Стандартный список документов, необходимых для расторжения брака (заявление, паспорта, свидетельство о браке, квитанция об уплате госпошлины), может расширяться с зависимости от обстоятельств. В него добавляются документы о рождении […]
      • Как экономить пенсию Как прожить на пенсию не работая, или как распределить пенсию на месяц Сегодня поговорим о том, как прожить на пенсию не работая, а также о том, как лучше распределять и планировать свой семейный пенсионный бюджет на месяц, что бы получаемой вами пенсии […]
      • 13 налог с покупки машины 13 налог с покупки машины Получите квалифицированную помощь прямо сейчас! Наши адвокаты проконсультируют вас по любым вопросам вне очереди. Можно ли получить налоговый вычет при покупке машины Те, кто получил от государства компенсацию на расходы при покупке […]
      • Налог на землю московская область 2014 Ставка по земельному налогу в Московской области в 2017 году Земельный налог в России относится к местным. Это значит, что собранные средства поступают в бюджеты муниципальных образований. Органы самоуправления муниципальных образований имеют право […]
      • Учиться на юриста в москве заочно Высшее образование заочно Высшее юридическое образование в РГУП Российский государственный университет правосудия предлагает получить юридическое образование заочно. Профессиональные знания и умения помогут добиться хорошей карьеры и достойного уровня […]